FB Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Fidelity Bank, a Louisiana-chartered mutual savings bank. The bank primarily engages in accepting deposits from the general public and investing those deposits, along with funds generated from operations, in one- to four-family residential mortgage loans secured by properties located in its primary market areas. It also originates residential construction loans, commercial real estate loans, commercial loans, home equity loans and lines of credit, and consumer loans. 

США

FB Bancorp, Inc. Common Stock

Финансовые услуги

Компания не платит дивиденды вообще или платит их крайне нерегулярно. За последние десять лет было всего несколько случаев выплаты дивидендов. 

Очень низкие или нет дивидендов

Скромная прибыльность 

Умеренный риск дефолта

Средняя волатильность

За последние шесть месяцев динамика цены акции была разнонаправленной, и за ростом следовало падение. Динамика цены акции не была однозначной, если сравнивать ее с мировыми аналогами из того же сектора и отрасли (как показано выше). За последние шесть месяцев рост акции отставал от динамики цен акций этой группы аналогов на 7 п.п., в то же время за последний месяц рост ускорился на 1 п.п. Это в равной степени относится и к аналогам из той же страны и сектора. Учитывая оценку акции по сравнению с аналогами, общая динамика ее цены не является ни негативной, ни позитивной.

За последний год рентабельность используемого капитала (RoCE) снизилась до -0.5%, что ниже, чем у аналогов. 

Другой важный показатель, рентабельность активов (RoA), за последние 12 месяцев составил -0.5%, увеличившись с -0.6% в 2023 году. 

Рентабельность собственного капитала (RoE) у FB Bancorp, Inc. Common Stock составила -2.6% за последние 12 месяцев, что выше показателя -4.0% в 2023 году. 

За последний год отношение расходов к доходам (C/I) снизилась до 132.7%, что Консенсус-прогноз по CI на 2024 год составляет 116.2%.

Институциональные, правовые и комплаенс-риски, связанные с основной страной компании, минимальны. В сочетании с жесткими стандартами ведения бизнеса права акционеров очень надежно защищены.

Торговая ликвидность акций FBLA низкая. Средний частный инвестор может продать свои акции в рамках одного торгового дня. Ликвидность может быть нестабильной и остается высокой в дни с наименьшей торговой активностью. Однако стоит учесть, что в условиях сильной турбулентности рынка объем торгов обычно сильно снижается. Акция имеют очень маленькую рыночную капитализацию, что обычно делает ее торговую ликвидность неустойчивой и непредсказуемой. 

Значимых прочих рисков не выявлено.

Платежеспособность (кредитное качество) FBLA хорошая. Кредитный профиль опирается на (а) очень сильную достаточность капитала, (б) крепкое качество активов, (в) приемлемую систему корпоративного управления, (г) очень слабые прибыльность и контроль над расходами, и (д) умеренный профиль ликвидности. Мы обращаем ваше внимание на весьма слабой способностью генерировать капитал за счет текущей деятельности.

В условиях сильной турбулентности рынка акция FBLA умеренно волатильна. Другими словами, акция будет падать гораздо меньше индекса в периоды экстремальной волатильности рынка или шокирующих новостей компании. Без учета прочих факторов, потери в худший день (менее 1% времени), скорее всего, будут очень низкими. В то же время из-за малой капитализации, присущей сектору волатильности и недостаточной истории торгов, максимальные потери по акции могут быть умеренными. 

В нормальных рыночных условиях акция FBLA умеренно волатильна. Иными словами, в отсутствие экстремальной волатильности рынка или шокирующих новостей компании цена акции будет оставаться в узком диапазоне. Потери акции в худшие дни (менее 1-5% времени) будут варьироваться от очень низких до очень низких. Наконец, на волатильность акции может негативно повлиять её малая капитализация, присущая ей волатильность сектора и недостаточная торговая история. 

Исходя из основных исторических и ожидаемых мультипликаторов, акции компании справедливо оценены по сравнению с аналогичными компаниями. 

FB Bancorp, Inc. Common Stock

$ 11.18

4

FB Bancorp, Inc. Common Stock

$ 11.18

4

Фактор риска

Фактор доходности

Риск / Доходность

Фактор риска

Фактор доходности

$ 11.18

О компании

О компании

О компании

О компании