Переоткрытие Америки: как Binance восстанавливает бизнес с помощью инвесторов из ОАЭ

Судьбы криптопредпринимателей также непредсказуемы, как курсы криптовалют. В среду, 12 марта, государственный фонд из ОАЭ MGX объявил об инвестициях в $2 млрд в крупнейшую криптобиржу Binance, несмотря на то, что ее основатель Чанпэн Чжао недавно вышел из американской тюрьмы, где отсидел четыре месяца за содействие отмыванию денег. Криптоинвесторов из Эмиратов не отпугнул даже случившийся в конце февраля крупнейший в истории взлом криптобиржи Bybit, который обошелся ей в $1,5 млрд.

Чанпэн Чжао, известный в сети под прозвищем CZ, родился в китайской провинции Цзянсу в 1977 году. Во время культурной революции его отец, профессор и талантливый математик, был признан «пробуржуазным интеллектуалом» и временно сослан в сельскую местность. В конце 80-х годов после событий на площади Тяньаньмэнь семья эмигрировала в Канаду, пишет канадский журнал Maclean’s. Пришлось три дня и три ночи стоять в очереди в канадское посольство, вспоминал Чжао: «Но теперь я канадец, и точка».

Подростком Чжао подрабатывал в McDonald's и на заправке Chevron. Отец подарил ему 286-й компьютер (если кто-то еще помнит, что это такое) за 7 тыс. канадских долларов, в 16 лет он записался на курсы программирования, а потом поступил на факультет компьютерных наук в канадский университет McGill в Монреале.

Проработав после учебы несколько лет программистом в Нью-Йорке и Токио, в 2005 году Чжао достаточно спонтанно решил стать «морской черепахой». Так в Китае называют людей, выучившихся за границей и вернувшихся на родину. «Пара парней сказали: “Давайте сделаем стартап в Шанхае”. Поэтому я просто поехал», – цитирует Чжао Maclean’s. 

С этого момента он основал несколько IT-стартапов. А в 2013 году за игрой в покер с приятелями ему рассказали о биткоине. Чжао начал изучать мир криптовалют и настолько впечатлился, что годом позже продал свою шанхайскую квартиру и купил биткоинов на $1 млн по цене $600 за «монету». К слову, по курсу на 13 марта они стоили бы около $137 млн. Продал он их с тех пор или нет, неизвестно, но в любом случае это лишь малая часть его капитала, который Bloomberg оценивает сейчас в $34,8 млрд (47-е место в мире), а Forbes — в $61,9 млрд. Основа богатства Чжао — криптобиржа Binance, и она же довела его до тюремного заключения.

В 2017 году Чжао управлял очередным своим стартапом — Bijie Tech, цифровой платформой для бирж, осуществлявших обмен предметами искусства, марками, бейсбольными карточками и прочим. «Бизнес шел хорошо, у нас было около 30 клиентов», – написал он в 2022 году в посте на сайте Binance. 

Но в марте 2017 года Китай запретил такого рода биржи, и все клиенты ушли с рынка. Чжао не сдался — всего четыре месяца спустя 14 июля 2017 года он основал Binance, а в августе провел ICO (Initial Coin Offering - аналог IPO в криптомире) и собрал $15 млн на запуск биржи и своей криптовалюты BNB. 

Удача это или предпринимательское чутье, неизвестно, но Чжао вышел на крипторынок как раз в тот момент, когда индустрия была на подъеме — в 2017 году цена биткойна, например, подскочила с $1 тыс. в январе до более $14 тыс. к концу декабря. 

Кроме того, с сентября 2017 года правительство запретило криптобиржи в континентальном Китае. Но спрос-то никуда не делся, что сыграло только на руку расположенной в Гонконге Binance. 

«Благодаря огромному количеству монет, которые она листинговала, и препятствиям, которые теперь возникли на пути ее китайских конкурентов, Binance испытала ошеломляющий всплеск популярности. Через полгода после запуска платформе пришлось приостановить создание новых учетных записей для обновления инфраструктуры, чтобы справиться с наплывом трафика. Существующие учетные записи Binance продавались в интернете по высокой цене. В январе 2018 года за один день через биржу прошло $6 млрд», – пишет Maclean’s.

В итоге меньше чем через год после запуска криптобиржи Чжао уже красовался на обложке Forbes.

Сейчас криптовалюта BNB пятая в мире и имеет капитализацию более $83 млрд. Binance, по собственным данным, обслуживает 260 млн зарегистрированных пользователей и с момента основания провела торги криптовалютами в общей сложности на $100 трлн.

Однако, как и основателю Telegram Павлу Дурову, Чжао не удалось уклониться от длинной руки закона национальных государств. В ноябре 2023 года он признал, что Binance совершила более 100 тыс. сделок, связанных с продажей наркотиков и терроризмом, а также 1,5 млн сделок в нарушение санкций США. 

В итоге Чжао приговорили в США к четырем месяцам тюремного заключения и штрафу $50 млн, он ушел с поста гендиректора Binance, а его криптобиржа заплатила еще $4,3 млрд штрафов.

В конце сентября 2024 года Чжао вышел из тюрьмы, а уже в октябре участники форума Binance Blockchain Week в Дубае приветствовали его овацией и вопросом: «Как прошло ваше лето?».

Чжао признал, что в тюрьме было не очень хорошо, и рассказал, что собирается заняться развитием образовательной платформы Giggle Academy. 

Кроме того, он пишет книгу. Хоть и отстраненный формально от управления Binance, Чжао, по данным Forbes, остается владельцем около 90% биржи, а также обладает неизвестным количеством своей криптовалюты BNB. 

В марте The Wall Street Journal сообщила, что Чжао якобы предлагал семье Трампа долю в Binance в обмен на помилование. Он это утверждение опроверг. «Факт: я не обсуждал сделку между Binance и США с… ну, с кем угодно… Такое ощущение, что статья мотивирована как нападение на президента и криптовалюту, и остаточные силы “войны с криптовалютой” от прошлой администрации все еще действуют… Приятно видеть, что даже WSJ считает, что меня следует помиловать», – не без иронии написал он в соцсети X.

В итоге сделка все же состоялась, но не с американским правительством.

Неоднозначная репутация криптоиндустрии и тюремный срок Чжао не отпугнули инвесторов. 12 марта было объявлено, что государственный инвестфонд из ОАЭ MGX за $2 млрд покупает «миноритарную долю» (точнее не указывается) в Binance. По данным Bloomberg, за этим фондом стоит влиятельная фигура шейха Тахнуна бин Заида аль Нахайяна, брата президента ОАЭ, управляющего национальными фондами на $1,5 трлн.

«Будучи самой безопасной, лицензированной и надежной криптовалютной биржей в мире, Binance лидирует в отрасли со значительным отрывом», – говорится в заявлении MGX. Кроме того, из сообщения следовало, что из 5000 сотрудников Binance около 1000 работают в ОАЭ, а сам Чжао, к слову, имеет там вид на жительство, а также недвижимость, писал в 2022 году Maclean’s.

Сделка будет оплачена криптовалютой, а точнее стейблкоинами — привязанными к доллару «монетами», что позволяет избежать характерной для криптоактивов волатильности. Какими именно стейблкоинами, не уточняется. Самые популярные — это Tether и USDC, которые торгуются к доллару по цене 1:1.

Для самой Binance эти $2 млрд может быть не так и важны, учитывая, что выручка компании составила $16,8 млрд в 2023 году, по данным портала Business of Apps.

Гораздо важнее — официальное признание со стороны крупного институционального инвестора, да еще и государственного фонда. 

Это может открыть для Binance путь к возвращению на американский рынок, где деятельность материнской компании запрещена с 2019 года, а ее специально созданное независимое американское подразделение Binance.US испытывало серьезные трудности из-за исков, поданных федеральными властями, отмечает Fortune. 

В частности, от сотрудничества с Binance.US отказались американские банки, и это стало «почти смертельным ударом», потому что биржа не могла больше позволить клиентам продавать и покупать криптовалюту за обычные (фиатные) деньги, что привело к падению доходов на 75%.

«Теперь, когда администрация Трампа занимает поддерживающую регуляторную позицию в отношении отрасли, Binance.US готова возобновить свои фиатные услуги с новым банковским партнером и заявляет, что в ближайшие месяцы развернет поддержку дополнительных партнеров», – пишет Fortune.

Интересно, что пыл государственных криптоинвесторов из ОАЭ не охладил даже крупнейший в истории взлом криптобиржи Bybit, случившийся в конце февраля этого года, когда северокорейская хакерская группировка Lazarus похитила криптовалюту Etherium на $1,5 млрд.

Возможно, помогло то, что гендиректор и сооснователь Bybit Бен Чжоу практически в прямом эфире через соцсеть X показал, как он борется с кризисом, и объявил, что украденная криптовалюта будет восполнена и никто из клиентов биржи не пострадает. Отдельным постом он поблагодарил коллег из криптоиндустрии за поддержку, особо отметив помощь Binance и лично Чанпэна Чжао.