JPMorgan, BlackRock и Goldman планируют токенизировать акции и гособлигации

Одна из ключевых организаций расчетно-клиринговой инфраструктуры Уолл-стрит — Depository Trust & Clearing Corp. (DTCC) — планирует перевести часть акций и казначейских облигаций США в цифровые токены, передает The Wall Street Journal. В пилотном проекте по токенизации ценных бумаг, которые участники рынка хранят в DTCC, примут участие почти 40 финансовых и технологических компаний — от JPMorgan Chase и Goldman Sachs до BlackRock, Vanguard и Нью-Йоркской фондовой биржи. Для клиринговой организации это очередной шаг к созданию полностью цифровой инфраструктуры Уолл-стрит, отмечает издание.

DTCC обеспечивает хранение и учет ценных бумаг на сумму более $114 трлн. В прошлом году ее дочерние структуры обработали операции с ценными бумагами на $4,7 квадриллиона, пишет WSJ. О планах токенизации активов DTCC сообщала еще в мае. Токены будут храниться у клиринговой организации в блокчейне — цифровом реестре, который лежит в основе криптовалют и других цифровых активов, — и будут доступны для сделок. В среду токенизации подвергнут акции Microsoft и Circle Internet Group, бумаги фондов Invesco QQQ Trust, State Street SPDR S&P 500 ETF Trust и iShares 0–3 Month Treasury Bond ETF, а также казначейские облигации США с разными сроками погашения, сообщает WSJ.

Официальный запуск программы токенизации DTCC запланирован на октябрь. После этого компании, хранящие активы в клиринговой организации, смогут переводить часть своих ценных бумаг в токены. 15 июля участники проекта протестируют процесс: они поручат DTCC провести расчеты по отдельным сделкам в блокчейне. Например, JPMorgan токенизирует часть принадлежащих ему бумаг Invesco QQQ Trust, которые хранятся в DTCC, сохранив при этом возможность перевести их обратно в обычные акции фонда, поясняет WSJ. В среду компании будут использовать токенизированные активы в широком наборе операций, включая передачу залогового обеспечения, сделки репо и торговлю акциями. Расчеты по реальным сделкам пройдут либо в Hyperledger Besu, частном блокчейне DTCC, либо в Canton Network, ориентированном на конфиденциальность блокчейне при поддержке Уолл-стрит. Выбор сети будет зависеть от решения участников проекта.

Подход DTCC позволяет делать токенизированные акции взаимозаменяемыми с реальными бумагами и сохраняет за их владельцами те же юридические гарантии и право на дивиденды, пишет WSJ. Как правило, такие токены могут перемещаться только между ограниченным кругом одобренных финансовых организаций.