Bank of America сообщил о резком падении прибыли после штрафа на $1,2 млрд

Прибыль Bank of America, второго по величине активов банка США, в третьем квартале резко упала. Она оказалась на 17% ниже, чем в том же периоде прошлого года, и составила $0,91 на акцию, следует из отчета. На результаты в том числе повлиял крупный штраф от Минфина США на $1,2 млрд, о котором стало известно накануне. Без учета этой суммы, прибыль была бы $1,08 на акцию, но даже в таком случае она не оправдала бы ожиданий аналитиков Уолл-стрит: они рассчитывали на $1,1, передает CNBC.

Выручка BofA увеличилась на 3% и достигла примерно $30 млрд против консенсус-прогноза в $30,69 млрд. 

Результаты трейдеров BofA на рынках акций и облигаций тоже не дотянули до ожиданий рынка, отмечает Bloomberg. Выручка от торговли облигациями снизилась на 17%, а торговля акциями принесла на 10% меньше.

Выручка инвестиционно-банковского подразделения сократилась на 11%, но падение оказалось меньше, чем ожидали аналитики. 

Котировки банка после публикации отчета обвалились на 4,4% на премаркете в Нью-Йорке.

Минфин обвинил BofA в «вопиющих» нарушениях в сфере противодействия отмыванию денег и соблюдения санкций. По заявлению ведомства, банк «фактически передал на аутсорсинг» важную часть работы по соблюдению нормативных требований в попытке сберечь выручку и не сообщил надлежащим образом о подозрительных транзакциях более чем на $5 млрд. 

Помимо уплаты самого штрафа банку придется пойти на дополнительные расходы для устранение выявленных проблем — эти траты уже учтены, заявили в BofA. 

Эта ситуация неизбежно вызовет вопросы о том, насколько гендиректор Брайан Мойнихан контролирует внутренние процедуры одной из крупнейших кредитных организаций страны, считает CNBC. Мойнихан возглавил ее в 2010 году, и в первые годы его работы банк исправлял последствия злоупотреблений на ипотечном рынке, выявленных после финансового кризиса 2008 года. 

Результаты BofA дают представление о состоянии американских потребителей: процентные ставки растут, а война в Иране удерживает цены на бензин на высоком уровне, напоминает Bloomberg. Банк зарезервировал $1,27 млрд на возможные потери по проблемным кредитам, однако это меньше, чем допускали аналитики. Чистые списания по кредитам сократились до $1,35 млрд — также ниже прогноза.

Нестабильность на рынках в целом пошла на пользу конкурентам BofA, особенно подразделениям по торговле акциями: они активно работали на фоне резких колебаний котировок из-за геополитической напряженности и опасений по поводу искусственного интеллекта, пишет Bloomberg. В то же время высокие процентные ставки сдерживают торговлю облигациями и кредитование в целом.

Накануне Goldman Sachs и JPMorgan сообщили о сильных результатах торговли акциями в третьем квартале, которые были компенсированы снижением выручки подразделений по торговле облигациями. При этом JPMorgan, крупнейший банк США, впервые за несколько лет не оправдал прогнозы по прибыли на акцию и выручке.