Bank of America оштрафовали на $1,2 млрд за нарушения, связанные с отмыванием денег
Это один из крупнейших штрафов в истории Минфина США
Bank of America 14 октября опубликует отчетность за третий квартал / Фото: Unsplash/Miles Smith
Министерство финансов США оштрафовало второй по размеру банк США Bank of America на $1,2 млрд за «вопиющие и продолжающиеся» нарушения в сфере противодействия отмыванию денег и соблюдения санкций. По заявлению министерства, банк не сообщил надлежащим образом о подозрительных транзакциях более чем на $5 млрд. BofA, «по сути, отдал на аутсорс» ключевую часть комплаенса в попытке для того, чтобы сберечь выручку, говорится в сообщении.
Детали
Претензии касаются оповещений об операциях, связанных с возможными китайскими сетями по отмыванию денег и незаконным финансированием вблизи южной границы США, сообщил Минфин во вторник. Общая сумма взыскания со стороны Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), подразделения Казначейства, составила $1,2 млрд. В нее входит гражданский штраф в $750 млн от Управления по контролю за оборотом валюты (OCC), одного из ключевых банковских регуляторов США.
Отдельно Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) объявило об урегулировании с банком на $11,6 млн из-за «очевидных нарушений множества санкционных программ, включая санкции в отношении Ирана, России, незаконного оборота наркотиков и глобального терроризма».
Это третье крупнейшее взыскание в истории Минфина США и самое больше в истории OCC. Регуляторы также обязали Bank of America по предписанию привлечь независимую третью сторону, чтобы выявить ранее не обнаруженные подозрительные транзакции и сообщить о них FinCEN.
BofA заявил, что «инвестировал миллиарды долларов в технологии и направил тысячи сотрудников» на борьбу с финансовыми преступлениями, передает Bloomberg. Банк утверждает, что его команда добилась прогресса и привержена завершению работы, которая необходима для устранения замечаний регуляторов.
Контекст
Штраф стал ударом для банка накануне публикации отчетности за третий квартал (ожидается 14 октября), поскольку его руководство подверглось критике со стороны американских властей за то, что не устранило недостатки комплаенса, отметила Financial Times. BofA предупреждал, что ожидает по итогам квартала потерю $1,2 млрд, которая снизит его чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию, написал Bloomberg.
Ежегодно Bank of America проводит платежи на сотни триллионов долларов, добавила FT.
