Jacob Finance and Investments Ltd предоставляет небанковские кредитные услуги. Компания была зарегистрирована в 2009 году и базируется в Тель-Авиве, Израиль.

Израиль

Jacob Finance and Investments Ltd

Финансовые услуги

Компания не платит дивиденды вообще или платит их крайне нерегулярно. За последние десять лет было всего несколько случаев выплаты дивидендов. 

Выручка JCFN.TA за последние 12 месяцев составила ILS 0 млн, что на 0% меньше, чем в 2023 финансовом году. Прибыль до вычета резервов и налогов (IBPT) за последние 12 месяцев составила ILS 0 млн, что на 0% меньше относительно 2023 года. Динамика более стабильного дохода, измеряемого периодическим доходом до резервов и налогов (RIBPT), была довольно похожей. Прибыль на акцию (EPS) выросла на 24% от уровней 2023 и составила ILS 2.88.

Умеренно позитивная динамика цены

Очень низкие или нет дивидендов

Скромная прибыльность 

Достаточная устойчивость к шокам

Критический риск дефолта

Ограниченная ликвидность

За последние шесть месяцев акция постоянно росла, и общий прирост составил 41%. Если сравнивать с международными аналогами в том же секторе и отрасли (как показано выше), то динамика цены акции превзошла их показатели, опередив их в общей сложности на 42 п.п. При этом существует различие между динамикой цены акции и ее аналогов из той же страны и сектора. За последние полгода динамика цены акции превысила динамику данной группы аналогов на 9 п.п., но ускорила свой рост на 6 п.п. в последнем месяце. Учитывая оценку акции по сравнению с аналогами, общая динамика ее цены является умеренно позитивной.

Рентабельность собственного капитала (RoE) у Jacob Finance and Investments Ltd составила 20.6% за последние 12 месяцев, что выше показателя 18.8% в 2023 году. 

Другой важный показатель, рентабельность активов (RoA), за последние 12 месяцев составил 3.7%, снизившись с 3.8% в 2023 году. 

Институциональные, правовые и комплаенс-риски, связанные с основной страной компании, минимальны. В сочетании с жесткими стандартами ведения бизнеса права акционеров очень надежно защищены.

Торговая ликвидность акций JCFN.TA ниже средней. Средний частный инвестор может продать свои акции практически мгновенно. Ликвидность очень нестабильна и является несколько низкой в дни с наименьшей торговой активностью. Объем торгов обычно остается неизменным даже в условиях сильной турбулентности рынка. Еще один фактор, который следует учитывать, -- это значительное количество дней с нулевым объемом торгов, то есть без какой-либо возможности продать позицию. Акция имеют малую рыночную капитализацию, что обычно делает ее торговую ликвидность неустойчивой и непредсказуемой. 

Значимых прочих рисков не выявлено.

Платежеспособность (кредитное качество) JCFN.TA очень низкая. Кредитный профиль опирается на (а) умеренную достаточность капитала, (б) крепкое качество активов, (в) приемлемую систему корпоративного управления, (г) средние прибыльность и контроль над расходами, и (д) очень слабый профиль ликвидности. Мы обращаем ваше внимание на достаточно слабой ликвидной позицией, которая может мгновенно стать критическим фактором в случае неожиданного крупного изъятия депозитов.

В условиях сильной турбулентности рынка акция JCFN.TA такая же волатильная, как индекс. Другими словами, акция будет падать гораздо меньше индекса в периоды экстремальной волатильности рынка или шокирующих новостей компании. Без учета прочих факторов, потери в худший день (менее 1% времени), скорее всего, будут очень низкими. В то же время из-за малой капитализации и присущей сектору волатильности, максимальные потери по акции могут быть ограниченными. 

Достаточная устойчивость

В нормальных рыночных условиях акция JCFN.TA умеренно волатильна. Иными словами, в отсутствие экстремальной волатильности рынка или шокирующих новостей компании цена акции будет оставаться относительно стабильной. Потери акции в худшие дни (менее 1-5% времени) будут варьироваться от очень низких до очень низких. Стоит также отметить очень низкую внутридневную волатильность инструмента. Наконец, на волатильность акции может негативно повлиять её малая капитализация и присущая ей волатильность сектора. 

Учитывая прошлые и прогнозные показатели, акции компании не являются ни «дорогими», ни «дешевыми» по сравнению с аналогичными компаниями. В частности, акция компании разумно оценена по P/E. 

Jacob Finance and Investments Ltd

ILA 2825

3

Jacob Finance and Investments Ltd

ILA 2825

3

Фактор риска

Фактор доходности

Риск / Доходность

Фактор риска

Фактор доходности

ILA 2825

О компании

О компании

О компании

О компании