Акции конкурента Stripe из Франции рухнули после расследования о связях с мошенниками

Акции Worldline, одного из крупнейших в Европе операторов платежей, обвалились более чем на 35% после публикации международного журналистского расследования под названием Dirty Payments. В нем утверждается, что Worldline годами обслуживала высокорисковых клиентов с минимальным контролем и не смогла пресечь мошеннические транзакции. Сама компания, чья капитализация с пика четырехлетней давности упала на 96%, заявила о нулевой терпимости к нарушениям. 

Акции французской компании Worldline, которая называет себя крупнейшим европейским оператором платежей, упали на торгах в Париже на 37,6% после сообщений о том, что она якобы скрыла мошенничество со стороны некоторых клиентов. В результате падения котировок компания потеряла около 300 млн евро ($350 млн) рыночной стоимости, сообщает Bloomberg. Облигации Worldline с погашением в 2030 году также обвалились — почти на 9%.

Worldline, которая ежегодно обрабатывает транзакции на 500 млрд евро и на закрытии торгов 24 июня имела капитализацию в 1,3 млрд евро, считается традиционным игроком на рынке платежных сервисов, пишет Bloomberg. Worldline конкурирует с относительно новыми компаниями, такими как Adyen и Stripe. С 2014 по 2021 год ее акции выросли более чем в пять раз, в результате чего рыночная капитализация компании на пике достигла почти 24 млрд евро. Однако с тех пор акции компании упали на 96%.

Worldline оказалось посвящено журналистское расследование Dirty Payments («Грязные платежи»), которое провели более 20 международных СМИ под координацией сети European Investigative Collaborations  (EIC). В расследовании утверждается, что компания работала с высокорисковыми клиентами и не смогла эффективно пресечь мошеннические транзакции, пишет Bloomberg.

Worldline в ответ на расследование заявила, что «строго соблюдает нормы регулирования и стандарты предотвращения рисков», а также «придерживается политики «нулевой терпимости» к несоблюдению требований».

В расследовании, основой которого, как утверждают СМИ, послужили конфиденциальные внутренние документы и ​​данные Worldline, утверждается, что компания принимала «сомнительных» клиентов по всей Европе — включая клиентов, связанных с порнографией, азартными играми и мошенническими сервисами знакомств «для взрослых».

— В последние годы Worldline не блокировала счета прибыльных клиентов с высоким уровнем риска мошенничества, даже несмотря на давление со стороны собственного отдела управления рисками, настаивавшего на более строгих проверках, утверждает нидерландская газета NRC.

— Worldline перевела ряд высокорисковых клиентов из бельгийского подразделения в шведскую «дочку», чтобы скрыть их после того, как платежная система Visa подняла тревогу, сообщила шведская газета Dagens Nyheter.

— Базирующаяся во Франкфурте компания Payone, контрольный пакет которой принадлежит Worldline, не проводила должной проверки «сомнительных клиентов», несмотря на юридические обязательства, утверждает немецкий журнал Spiegel. Например, клиенты сервисов знакомств, входящих в портфель Payone, неоднократно замечали списания средств, происхождение которых они не могли объяснить. Кроме того, как пишет немецкий журнал, Payone якобы позволяла клиентам, связанным с порнографией и нелегальными казино, переводить сотни миллионов евро без проведения минимальных проверок, требуемых законом. 

Worldline не впервые сталкивается с проблемами из-за клиентов из группы повышенного риска. В ноябре 2023 года немецкий финансовый регулятор BaFin наложил жесткие ограничения на Payone за непредотвращение мошенничества с кредитными картами, совершенного третьими лицами. Вскоре после этого Worldline объявила о разрыве отношений с рядом клиентов, после чего ее акции резко упали.

Публикация расследования Dirty Payments ставит под вопрос консенсус-прогнозы по Worldline на 2025–2027 годы, говорит аналитик Bloomberg Intelligence Марьяна Варцаба. Текущие прогнозы предполагают рост выручки компании от нулевого до менее 3%.