FT: Citi, Deutsche, другие банки провели $7 млрд российских платежей вопреки санкциям

Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank и другие международные банки провели операции на миллиарды долларов для поддерживаемой Россией финтех-компании A7, выяснила Financial Times. Некоторые из этих платежей связаны с чувствительными товарами военного назначения, включая закупки российских спецслужб, пишет газета. Она утверждает, что изучила сотни тысяч внутренних документов A7, показывающих, как компания с помощью поддельных документов и схем отмывания денег получила доступ к мировой финансовой системе и провела через нее более $6,9 млрд вопреки санкциям против России.

Хотя A7 была создана в качестве альтернативы западным платежным системам и активно рекламировала свои финансовые инновации, для доступа к международной системе обмена банковской информацией Swift она полагалась на сеть подставных компаний и уже существующих бизнесов, утверждает FT. Использование этих посредников скрывалось с помощью масштабной операции по подделке счетов-фактур, пишет издание.

По информации FT, только на счета в банке Standard Chartered в Гонконге с конца 2024 года, когда была создана A7, по август 2025 года поступило $1,1 млрд от структур, связанных с A7. За тот же период в сингапурский банк DBS в Гонконге было направлено $273 млн, а клиенты Citigroup получили $74 млн. Клиентам Deutsche Bank в Европе было перечислено около $18 млн, пишет FT.

Газета также выяснила, что A7 открыла в First Abu Dhabi Bank, крупнейшем банке ОАЭ, счета для 17 различных структур, которые совершили исходящие платежи более чем на $1,8 млрд. Компания также открывала счета в JPMorgan Chase.

A7, по собственному заявлению, проводит почти 20% платежей в российской внешней торговле — на сумму более чем $100 млрд в год, писала в августе The Wall Street Journal. Она называла A7 «самым горячим стартапом России», бросающим вызов попыткам США и Евросоюза изолировать Москву от мировой финансовой системы.

Изначально A7 была создана в России и Кыргызстане молдавским бизнесменом Иланом Шором при поддержке Промсвязьбанка (ПСБ) — государственного банка, тесно связанного с российской оборонной промышленностью, пишет FT. ПСБ называл A7 ведущим оператором трансграничных платежей для импорта после отключения российских банков от SWIFT.

FT обнаружила свидетельства платежей 100 подставных компаний A7 в охваченный документами период. В документах упоминаются по меньшей мере еще 100 таких структур, в том числе не менее 61 в ОАЭ, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии. Хотя большинство этих компаний представляли собой фирмы-пустышки, контролируемые A7, крупнейшим плательщиком оказалось ныне закрытое государственное учреждение Кыргызстана — Торговая компания Кыргызской Республики, утверждает газета. По меньшей мере три структуры находились в Великобритании, где A7 попала под санкции в мае 2025 года. Одна компания в Венгрии, судя по всему, была ключевым каналом для проведения платежей в ЕС, пишет FT. В июле 2025 года А7 попала под санкции ЕС.

В рамках схемы A7 подставные компании организовывали внесение денег в банки, подключенные к Swift, после чего эти средства можно было использовать для оплаты зарубежных счетов для российских компаний. Конечным пунктом назначения чуть более половины денежных потоков были банковские счета в Китае, выяснила FT.

FT утверждает, что A7 прилагала значительные усилия, чтобы обманывать банковские системы противодействия отмыванию денег: ее подставные компании заранее готовили поддельные документы, создававшие бумажный след, призванный скрыть реальные операции. Так, в распоряжении сети была библиотека из тысяч корпоративных печатей: некоторые были поддельными, другие были скопированы с настоящих документов не подозревающих об этом компаний, утверждает издание. Также подставные компании получали инструкции, как описывать покупаемые товары, чтобы не вызвать подозрений. Например, сотрудникам предписывали заменять таможенные коды подпадающих под санкции товаров на максимально похожие коды товаров без ограничений, пишет FT.

Финтех-компания использует слабое место системы контроля Swift, которая исходит из того, что отправляющий платеж банк надлежащим образом проверил своих клиентов, делает вывод FT. На раннем этапе схемы, в конце 2024-го и начале 2025 года, A7 проводила крупные объемы через три кыргызских банка: Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank (ESB), пишет издание. Документы A7 показывают, что в феврале 2025 года операции вызвали подозрения у Standard Chartered, который не имеет прямых корреспондентских отношений с этими кыргызскими банками. Вскоре после этого счета получателей A7 в Standard Chartered были закрыты, утверждает FT.

После этого A7 изменила схему работы и стала проводить больше платежей через ОАЭ, утверждает FT. Основная часть потоков прошла через First Abu Dhabi Bank: подставные компании A7 открыли в нем более десятка счетов, с которых совершили исходящие платежи на $1,3 млрд и провели между собой операций примерно на $500 млн, следует из данных, полученных FT.

По меньшей мере одна структура A7 также открыла счет в гонконгском подразделении сингапурского DBS, пишет издание: структура получила $60 млн и совершила платежи на общую сумму $207 млн, хотя определить, какая именно часть этих средств прошла непосредственно через банк, невозможно, отмечает FT.

Реальные масштабы схемы, вероятно, могли быть еще больше: в данных упоминаются еще 17,5 тыс. платежей, однако FT не смогла определить их сумму. Данные из утечки также позволили FT выявить счета A7, с которых российским покупателям были проданы токены Tether на миллиарды долларов. Tether — привязанный к доллару стейблкоин, используемый для международных расчетов.

First Abu Dhabi Bank сообщил FT, что в соответствии со своей политикой не комментирует конкретные случаи. Если выявляются потенциально вызывающие опасения обстоятельства, банк принимает необходимые меры и взаимодействует с соответствующими органами в соответствии с требованиями, заявила банк. При этом он подтвердил изданию, что все выявленные счета, связанные с A7, уже были обнаружены и закрыты. FAB также заявил, что стремится соблюдать санкции США, Великобритании, ЕС и ООН.

DBS сообщил FT, что не имел прямых отношений непосредственно с A7. Банк подтвердил, что одна из выявленных FT структур действительно имела у него счет, «в отношении которого DBS принял надлежащие меры в соответствии со своими процедурами контроля».

Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan и Deutsche Bank подчеркнули свою приверженность требованиям по противодействию отмыванию денег и предоставлению соответствующей отчетности, однако от дальнейших комментариев отказались. A7, Eldik, Aiyl и ESB не ответили на запросы FT о комментариях.