«Урок не в том, что криптовалюты рискованны»: чему инвесторов учит взлом Binance

Атака на Binance с ущербом около $6,3 млрд показала, что в криптоотрасли нет компаний настолько больших, чтобы их нельзя было взломать, пишет Bloomberg. Аналитики и инвесторы предупреждают: деньги на бирже, по сути, становятся необеспеченным займом площадке, даже полное возмещение может не уберечь трейдеров от убытков, пока их средства заблокированы, а вернуть удается не все похищенное.

Взлом поставил под сомнение способность криптоиндустрии защищать цифровые активы, отмечает Bloomberg. «Урок для инвестора не в том, что криптовалюты рискованны. Он в том, что средства на биржевом счете — это необеспеченный заем, выданный компании, которая может потерять свои ключи [доступа к кошелькам]», — цитирует агентство основателя и директора по инвестициям D2 Finance Луку Парламенто.

Банкам, управляющим активами и биржевым операторам, которые хотят перенести операции с гособлигациями США, фондами или акциями в блокчейн, приходится выбирать площадку для расчетов по ним, говорит Парламенто. До взлома ставка на «крупнейшую биржу» была обоснованной, но даже лидер рынка не гарантирует сохранности средств, добавил основатель D2 Finance.

После взлома Binance приостановила вывод средств. Все потери она обещает покрыть из страхового фонда SAFU и собственных средств. Чем блокировка грозит трейдерам, объясняет основатель 1Token Дэймон Сюй. «Даже если пострадавшим в итоге все возместят, пока средства заблокированы, трейдер может оказаться в ситуации, когда на одной бирже у него прибыль, но нет доступа к деньгам, а на другой — нехватка маржи и принудительная ликвидация позиций», — цитирует его Reuters. Сюй ожидает, что участники рынка начнут сворачивать межбиржевые стратегии и будут меньше торговать с кредитным плечом.

Институциональные инвесторы спешно забирают цифровые активы с централизованных бирж, пишет CoinDesk со ссылкой на источники. По словам директора по инвестициям ChainUP Investment Аманды Хэ, которые приводит Reuters, ее компания пока продала все позиции на Binance: «Все, что можно вывести, выводим в первую очередь. То, что вывести нельзя, продаем и перекладываемся в защитные активы, например в стейблкоины».

Основатель производителя аппаратных криптокошельков Ballet Global Бобби Ли считает, что из похищенного удастся вернуть лишь стейблкоины, а биткоины, скорее всего, «пропали». «Все они оказались в руках хакеров», — сказал он в интервью Bloomberg TV.

По данным Binance, пока удалось заблокировать похищенные активы примерно на $3 млрд. Однако «заморозить — не значит вернуть», предупреждает Ли: бирже предстоит вместе с правоохранительными органами долго расследовать инцидент и добиваться передачи ей замороженных активов.

Биткоин днем в пятницу торговался около $77 600 — на 3% ниже, чем сутками ранее. На новостях об атаке на Binance заметно подешевели и криптовалюты, и акции связанных с ними компаний, отмечает глава исследований цифровых активов Standard Chartered Джеффри Кендрик. «Подозреваю, что падение цен еще не закончилось. Новое дно мы найдем только после того, как активы разморозят и появится больше подробностей о взломе», — приводит его слова CoinDesk.

Когда цены стабилизируются, Кендрик советует инвесторам обратить внимание на Uniswap. «Эту децентрализованную биржу (DEX) ни разу не взламывали, а после атаки на Binance, крупнейшую централизованную биржу, соотношение торгов должно и дальше смещаться в пользу DEX», — считает он. Кендрик прогнозирует, что к 2030 году токен Uniswap UNI подорожает до $100 с нынешних $7. Взлом Binance эксперт называет «еще одной причиной, по которой этот прогноз может оказаться заниженным».

Главный аналитик ViaBTC Джефф Ко отмечает, что хакерам будет трудно быстро сбыть похищенные биткоины: каждую монету можно отследить, а крупных миксеров, то есть сервисов для запутывания транзакций, для биткоина нет. Поэтому значительная часть этих монет, скорее всего, останется «запертой», может попасть на рынок лишь через годы и не создаст заметного давления на цену, полагает он. Ethereum «отмыть» легче, поэтому его продажи продолжатся, а сам он будет отставать от рынка, ожидает эксперт.

Бобби Ли из Ballet Global отметил, что рынок «сильно повзрослел». «В криптовалютах триллионы долларов, так что потеря миллиарда-двух или $5 млрд при взломе — не конец света», — заявил он. Чтобы восстановиться после прошлогоднего взлома Bybit, крипторынку понадобилось всего несколько недель, напомнил Джефф Ко из ViaBTC.

29 октября злоумышленники вывели из кошельков Binance около $6,36 млрд в десяти блокчейнах, включая Bitcoin, Ethereum, Tron, XRP Ledger и Solana, говорится в отчете компании по анализу блокчейна TRM Labs. Биржа подтвердила инцидент и приостановила вывод средств в нескольких сетях.

TRM Labs приписывает атаку группировке TraderTraitor, связанной с КНДР. Свой вывод компания основывает на данных из блокчейна и других источников. Та же группировка стоит за взломом биржи Bybit на $1,5 млрд в феврале 2025 года, утверждается в отчете.

По данным TRM Labs, Tether, Circle, Ripple и связанная с семьей президента США Дональда Трампа криптокомпания World Liberty Financial заморозили стейблкоины примерно на $2,67 млрд, а совет безопасности сети Arbitrum — еще около $30 млн в Ethereum и собственных токенах ARB. Всего заблокировано около $2,7 млрд, но под контролем хакера остаются более 420 000 монет Ethereum и 18 270 биткоинов стоимостью около $2,4 млрд, а также меньшие суммы в других блокчейнах.

TRM Labs назвала кражу криптовалюты с Binance крупнейшей из когда-либо зафиксированных. Даже после заморозки стейблкоинов у хакеров остается больше, чем удавалось похитить при любой из прежних атак, отметили в TRM Labs.